С июля 2025 года в Узбекистане вступают в силу новые, более строгие правила контроля за денежными переводами через платёжные сервисы. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма и соответствуют международным стандартам финансового контроля.
Причины внедрения новых правил
Изменения в законодательстве были утверждены постановлением коллегии Центрального банка Узбекистана и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре. Министерство юстиции зарегистрировало эти изменения 28 марта 2025 года. Основной целью нововведений является усиление борьбы с финансовыми преступлениями, включая отмывание доходов, полученных преступным путем, и финансирование террористических организаций.
Ключевые изменения в контроле за переводами
Согласно новым правилам, обязательная идентификация клиентов необходима при денежных переводах на сумму от 30 базовых расчетных величин (БРВ), что эквивалентно 11,2–11,25 млн сумов по состоянию на апрель 2025 года. Для физических лиц требуется предоставление имени, серии и номера паспорта или ID-карты, даты и места рождения. Для юридических лиц необходимо указать наименование компании и индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН).
Дополнительные требования к платёжным сервисам
Платёжные сервисы обязаны внедрить механизмы для выявления совпадений между идентификационными данными клиентов и перечнями лиц, подозреваемых в финансировании незаконной деятельности. При регистрации нового аккаунта в платёжном приложении необходима полная идентификация клиента. Также проверка данных обязательна при выдаче электронных терминалов (E-POS) поставщикам товаров и услуг. При операциях на сумму от 500 БРВ (187,5 млн сумов) без открытия аккаунта или использования аккаунта в мобильном приложении требуется обязательная идентификация.
Оценка последствий для клиентов и экономики
Для клиентов новые требования означают, что при переводах на сумму до 30 БРВ достаточно указать имя отправителя и получателя. При переводах на большие суммы потребуется предоставление полного пакета идентификационных данных. Платёжные сервисы и банки должны будут усилить системы проверки данных и соответствия международным стандартам. Эти меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций и снижение рисков, связанных с финансовыми преступлениями.